市场低迷基金公司压缩销售成本 销售人员调整思路

2019-09-15 投稿人 : www.mcxj.net 围观 : 1567 次

中国基金记者刘芬

市场继续低迷,尽管政策热潮吹向市场,仍然没有缓解基金销售的困难。基金公司不得不压缩销售成本,而一些从业者则感到困惑。

部分公开发行以降低销售成本

该报上周报道,由于股市低迷,基金销售困难,一些公司低估甚至取消了股票基金销售评估。记者进一步了解到,有基金公司已经开始降低销售成本,而一些基金公司要求销售人员减少差旅费。

营销部门的许多基金公司告诉记者,销售费用很紧,公司需要控制成本。 “压缩成本是不可避免的,”华南一家中型基金公司负责人表示。公牛和熊之间的每次转换都非常困难。牛市部分营销,主要是做好宣传;熊市部分销售,底层营销更为关键,熊市更加蓬勃。

相比之下,艰难的市场使中小型基金公司更加困难,特别是管理规模不足300亿元的基金公司。业内人士指出,300亿规模一般是公共资金的盈亏线,而规模小于300亿的基金公司是必然选择。记者了解到,该基金公司的产品线计划降低销售成本,相对单调。目前的市场正在寻求ETF。对于既没有ETF产品也没有高性能产品的基金公司来说,很难打开市场。

销售人员调整思路

记者了解到,不同的基金销售渠道也面临着不同的压力。公募基金的销售模式近年来发生了很大变化。在直接营销方面,渠道销售从前一个开发,专注于渠道和机构销售以及互联网销售。渠道销售和互联网销售主要集中在零售销售,而机构销售主要集中在专业金融机构的财务管理基金。一位从事基金销售多年的销售经理告诉记者,机构销售不同于渠道销售,面对专业投资机构和专业投资经理,机构销售更加困难。在过去两年中,对机构销售的需求一直在增长。许多渠道销售人员已转变为机构销售。但是,机构销售受政策的影响很大,特别是新规定实施以来,许多机构销售受到限制,业务人员相当困惑;而且,机构销售也受公司平台规模的影响,大公司的机构销售具有平台溢价效应,而且工作相对容易开展,而小公司的机构销售则相当混乱。开展业务非常困难,尤其是新成立的基金公司,其研究能力和业绩尚未得到市场的认可。

在佣金销售方面,银行渠道首先是主渠道,然后逐步发展到银行,经纪,保险和第三方销售并存。随着Ant Wealth和天天基金网等互联网销售平台的发展,一些基金公司倾向于在互联网上销售。互联网金融业务也成为基金公司的资产管理。合理的规模和排名是关键因素之一。

上述华南基金公司的市场领导者认为:“弱势市场需要布局,强势市场必须控制风险,互联网销售主要面向'小白',缺乏差异化产品。组织销售侧重于解决方案,因此投资能力和产品布局更为重要。渠道销售客户定位非常重要。由于难以与互联网渠道竞争,因此有必要通过提供个性化解决方案和增强专业服务来提供价值。“另一位销售人员表示,互联网销售适合少量资金。客户,投资金额大的客户需要专业的财务顾问。在未来,可能会有一个类似于家庭财务办公室的个人财富管理工作室,提供一系列定制和个性化的金融服务。

今年极度困难的市场已经引发了大量基金销售人员“寻找方向”。记者了解到,有些销售人员选择辞职和学习;一些基金销售人员表示,熊市应该更好地实践内功,做好日常客户服务,等待春天。

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